2007년 교재하던 남자에게 제3의 다른 차명 계좌로 돈을 빌려주고 돌려받지 못하고 있는 상황에서 1) 어떠한 법적 절차가 가능한가요? 2) 절차를 밟으려면 어떻게 해야하는지요? 3) 법적 절차 준비 시 제가 준비해야할 증거자료들은 어떤것들이 더 있을까요? 4) 법적 절차를 진행하여도 돈을 값지 않는 악질의 경우 어떻게 되는 건가요? ○ 사건 - 2007년 당시 교제하던 남자에게로 부터 500만원을 빌려주고 여태 돈을 못받고 있음. ○ 돈을 빌린 명목 - 前 교제남의 본인소유 차량을 사기 위해 필요한 돈이 필요하다며 500만원을 빌려감. - 그가 일하던 직장의 ○○로 출퇴근할 수 없으니 개인 차가 필요하다고 빌려달라고 했음.(담배 한갑 사러갈 때도 ○○ 끌고 갈수 없다며 승용차가 있어야한다고 차를 사야한다고 했음) - 그 당시 흰색 △△를 가지고 다녔는데, 그건 선배차 빌린거라고 말했었음. 그 차 계속 빌려타면 되지 않냐는 말에, 이젠 돌려줘야 한다고 했는데 그 이후 2009년 1월까지 그 차를 계속 끌고 다닌 것을 목격함. (2009년 1월 이후 만난적이 없어서 현재도 그 치라를 이용하는지는 알 수 없음) - 고로, 차를 샀는지 여부는 알 수 없음. - 내 집에서 내 컴퓨터를 이용하여 중고차 사이트를 접속, 검색하는 모습을 자주 보았으며, - 차 살 돈도 없으면서 무슨 차냐며 본인이 해결하라고 했고, 현금 적금으로 묶여서 빌려줄 수 없다고 했으나 - 그 이후 집요하고 계속적인 요구로 현금이 적금으로 묶여서 안되면, 엄마한테 빌려서라도 해달라고 함 - 그후 엄마에게 돈까지 빌려가며(일부금액 융통함) 그에게 돈을 빌려주었으며, 엄마에게 빌린 거니 갚어야 한다고 말했음. - 엄마에게 돈 빌린 것을 알고 2007년 11월 20일에 그 사람에게서 "자기야~ 엄마돈 부쳐줘"라는 문자가옴(문자 보관중임) ○ 전달 방법 - 2007년 11월 21일 - 前 교제남이 공적 또는 사적으로 사용하던 차명계좌로 500만원을 입금함 - 입출금 거래 내역 있음 (1회 -500만원 입금함) - 본인의 통장에서 그 사람이 사용하던 제 3의 인물이름으로 만들어진 통장으로 입금됨. ○ 차명계좌의 실사용자 - 前 교제남이 공적 사적으로 사용하고 있었음 / 현재 사용여부는 불확실함 - 연예인 매니저로 일하면서 받는 개런티를 그 통장으로 받아온 걸로 알고 있음. - 본인 또한 이 사람과 연예인 섭외 의뢰를 약 3차례 진행 시 이 통장으로 거래를 하였음. (전 직장에서 근무하던 당시 일관련하여 그 계좌로 거래한 내역 있음 - 회사 자료임) ○증여한 것이 아니고 빌려줬다는 것을 뒷받침할 만한 내용 - 빌려준 이후 내가 갚을 것을 2008년 일년에 걸쳐 요구했었고 곧 해준다는 말만 할뿐 답이 없다가 2009년 3월에 4월 15일까지 기한을 주며 갚아 주기를 재차 요구했고 그 사람에 그에 응하였으나 - 2009년 4월 13일에 15일날 돈 주기로 한 날 잊지말라는 나의 확인 문자에 - 그 남자에게서 ‘미안한데 15일까지 안된다’ 라는 답문자를 받음 - 그 이후 빌려준 돈 500만원을 갚기로 한 날짜를 왜 어기냐는 문자를 그 사람에게 보냈었고 한차례 통화가 이어졌으나, 다시 전화주기로 해놓고는 전화를 피하고 있음 - 1일 2차례~5차례 정도의 전화와 연락주라는 나의 문자에‘야 그만 좀 쪼아라 나는 이러고 싶나’라는 답문이 왔었음 - 그 이후 그 남자는 연락을 피하며 전화하지 말라는 문자만 보낸 후, 계속 연락을 피하고 있음. - 이후 본인의 잦은 전화 연락과 돈을 갚으라는 메시지, 어떻게 처리할꺼냐는 연락에는 반응이 없다가, 법관련 자문을 받아 민사상으로 변재받는 방법 또는 사기죄로 고소하는 등의 방법 중 적합한 것으로 법적 절차를 밟겠다는 문자메시를 보냈더니 메시지 보낸지 약 2시간 만에 그 사람으로 추정되는 듯한 문자메시지가 괴번호로 전송되어 옴. *** 발신번호: (전화해보았더니 없는 번호로 나옴) *** 메시지 내용 : 아 진짜 미치겠네. 전화 친구가 가지고 있고 일도 친구가 해, 나는 어디 와있다. 너 자꾸 이럴래 - 이 메시지를 받은 후 다시 그 사람에게 연락해봐도 전화를 받지 않아 본인이 다음과 같은 문자를 남겼고 "친구에게 전화있다면서 이런 문자 보낸 거 보니 법적 절차 밟겠다는 연락은 받은걸로 보인다. 오늘 중 연락해서 어떻게 할건지 정확하게 이야기 않고 본인소재와 연락처도 밝히지 않은체 자꾸 피하기만 하면 고소 절차 밟겠다" - 그 이후 약 3시간여 후 그 사람의 휴대폰 번호로 문자메시지가 도착함 *** 메시지 내용 : 야 이런 문자보내지마라 니는 내가 만만하냐 안그래도 머리아파 죽겠는데 뭐 사기 니 맘대로 사기냐 (핸드폰 친구한테 있다고 했던 것 또한 거짓말로 추정됨) - 이 문자를 받은 후 본인이 그 사람에게 한차례 전화를 걸었더니 안받다가 그 사람에게 전화가 걸려 옴 *** 통화내용 요약 : (약 1분 30초 정도 통화하였고, 핸드폰으로 저장해 놓음) * 본인 - 왜 연락 피하며 돈을 안 갚냐 언제 갚을꺼냐 한달기한 주고 4월 15일에 돈 갚기로 약속했으며 왜 연락을 피하느냐 언제 갚을꺼냐 빌렸으면 갚아야지. 돈 갚아라. * 그 사람 - 무슨 연락을 이렇게 많이 하냐. 내가 무슨 약속을 했는데. 니 나랑 그냥 모르는 사람처럼 살고 싶냐? . 쓸데없는 소리 하지 말고 10월 중에 일 하나 잡았으니까 쫌 기다려라 지금 전화통화 못한다 (일방적으로 뚝 끊어버림) 그 이후 연락이 없음. ○ 이자를 받지 않은 이유 - 본인은 통상 아주 친한 사람이 곤란했을 경우에만 금전거래를 해왔으며 - 돈을 빌려줄 때 이자를 받는 것은 하지 않음. - 예로 선배한테 100만원 넘는 돈을 빌려줄 때도 이자 없이 빌려줬었고 돌려받는데 이상 없었음 - 사람을 믿고 준 것임 ○ 기타 - 2007년 6월에 일 때문에 만나게 되어 연인사이로 발전. - 2007년 11월 21일에 돈을 빌려 감 - 사귀던 중, 같이 사는 형이랑 사이가 안좋다며 잠시 집을 나왔다고 본인의 짐을 우리 집에 좀 맡겨놓자며 짐을 들여놓음. - 그 남자가 연예인 매니저로 일하며 출장이 잦음을 이유로 잠깐 지나는 길에 우리 집에서 샤워를 하거나 본인의 옷가지 등 필요 물품을 챙겨가는 등의 이유로 집에 자주 들렀음. - 내가 집에 없을 땐 불편하니 집 열쇠 카피를 요구하였고, 열쇠를 하나 주었음. - 교재시, 어떨땐 몇일씩 내 집에서 자고 가거나 또 어떨 땐 뜨문뜨문 들러 자고 가기도 함 - 사귀던 중 불성실하고 복잡한 여자문제를 이유로 2008년 8월 절교하였음. - 절교하였으니, 우리 집에 있는 물건을 챙겨가라고 해도 챙겨가겠노라 말만 하며 물건을 그대로 방치하며 연락없다가 그러다 몇 개월 후 드문드문 "잠시 씻고 간다거나, 너무 피곤해서 그러니 1~2시간만 자다 간다는 이유로"집에 들렀음 그때마다 빨리 짐 싸서 나가라고 재촉했었고, 돈을 갚으라고 요구했었으나 귀찮다는 듯 "좀 쉬자. 곧 줄께, 기다려라"는 말만 함. - 2009년 1월 12일 본인의 물건을 챙겨감. 그 당시 열쇠 돌려 받음. 돈 갚으라는 말에, 곧 줄께라고만 답함. (돈 갚으라는 말에는 곧 줄꼐라는 답만 하였기에 2009년 3월중순에 한달의 여유를 줄테니 갚으라고 날짜를 지정함 주겠다는 약속을 하였으나 일방적으로 어김) 그외... - 그 사람이 2008년에 사기 사건에 연류되었었음 그때 법원에서 그 사람 앞으로 사기관련 무죄라고 하는 우편물을 보냈었는데 그 주소지를 우리집으로 하여 그 사람이 받아간 기억이 있음. (왜 우리집으로 이런 것을 받느냐고 하였으나, 묵묵부답으로 일관함) - 사귀던 중 잦은 여자문제로 다퉜는데 그때 그 사람의 이야기로는 가수 음반녹음 할때 공짜로 녹음하려고 녹음실 여자한테 잘해놔야 하는 둥 이야기를 하여여심을 이용해 이득을 취하는 못된 짓 하지 말라고 했었던 적 있음 (그 여자의 핸드폰 번호 알고 있음) - 사귀던 도중 전과 있다는 이야기도 들었음 (본인에 말에 따르면 폭행으로 8개월 복역했었다고 함) - 결별사유 : 사귀던 중 그 사람의 복잡한 여자관계와 불성실한 그의 행동임 - 그 사람의 주민등록번호 알고 있음 / 전화번호를 알고 있음 - 현재 주거지 모름 : 서울 강남구 근처에 방구했다는 말을 2009년 1월에 한 적 있음 - 고향 : 부산 - 그 사람의 주변인물 : 개인적으로 만난 사람 - 그 사람의 친구 1명이며, 일적으로 만난 사람 - 그 사람이 섭외해준 연예인의 매니저로 행사장에서 만나 명함교환함(보유중) 그 외에는 그 사람이 말하던 내용이 전부이며 - 가수 매니저 임은 확실함 : 실장의 직함으로 불리우나, 로드 매니저임 (방송국 작가로 있는 후배가 모 연예인의 매니저인 그 사람을 알고 있어서 세상 좁다는 이야기를 한 기억이 있음) 교제당시 A 연예인에서 B 연예인 소속사로 이직함