원칙적으로는 통장이나 체크카드를 단순히 대여했다는 사실만으로도 법적 처벌을 받을 수 있으나, 수사기관에서는 얼마나 적극적 고의성을 가지고 범죄에 참여했느냐는 점을 살펴보게 됩니다.